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Family office oppure family fund?
15-06-2010
Entrando nella nuova era della conoscenza, con una massa di mercati nuovi ed in rapido ampliamento, non poteva mancare l'evoluzione delle gestioni patrimoniali.

Inizialmente il settore era rappresentato solo dal private banking per poi aggiungersi le società di asset management. Nell'ultimo decennio sono nati i family office come gestori di patrimoni familiari, differenziandosi in multi/single family office a seconda se operavano per più famiglie o per una sola. Ora la nuova evoluzione ha portato alla nascita dei family fund. Riassumendo l'evoluzione:

A differenza dei tradizionali fondi che investono esclusivamente in strumenti finanziari, i FAMILY FUND, più flessibili, possono investire anche su una pluralità di beni materiali e immateriali, in via esclusiva o mista ed in forma pubblica o riservata.

I FAMILY FUND, le cui quote sono riservate ai prescelti familiari, possono investire oltre che in strumenti dei mercati finanziari internazionali (azioni, obbligazioni, titoli di stato, fondi comuni d’investimento, indici, hedge funds, ecc.), anche in Forex, materie prime, metalli preziosi, immobili, opere d’arte, software, brevetti, quote societarie non quotate ecc.

Questi fondi possono investire su una variabilità di detti strumenti o specifica e visto la grande flessibilità sono lo strumento ideale per creare una cassaforte per la conservazione e la crescita dei patrimoni familiari.

Ad oggi sono poche le società (comunque ci sono) che offrono la possibilità di costituire e gestire in via esclusiva e riservata specifici comparti di FAMILY FUND progettati per farvi confluire parte o la totalità del patrimonio delle famiglie clienti.

Il professionista che sceglie questo strumento per la gestione dei beni del proprio cliente, crea una vera e propria partnership, con il general partner della Sicav Sif, al fine di ottimizzare il know how di ogni soggetto ed ottenere una collaborazione efficace ed efficiente

Per ogni figura è rispettata la propria mansione come previsto per legge: un investment advisor (un consulente indipendente) ad es. all’interno di una Sicav potrà solo svolgere il ruolo di consulente e non quello di gestore.

I professionisti che scelgono di utilizzare i FAMILY FUND offrono al proprio cliente uno strumento indipendente e duttile, istituzionalizzando il rapporto come gestore attraverso una specifica delega.

Anche gli oneri informativi nei confronti degli investitori sono estremamente semplificati in quanto è necessario fornire loro solo il documento di offerta e un rapporto annuale semplificato.

Infine, i FAMILY FUND sono lo strumento idoneo per la creazione di prodotti di investimento di tipo alternativo (hedge fund, real estate, private equity) considerando che nessun limite specifico è imposto dalla legge alle politiche di investimento e dei rischi.
Fonte: [professionefinanza.com]

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